Organizando tu vida financiera

Alcanzar la vida que deseas significa más que riqueza y dinero. Significa estar preparado para encontrar nuevas oportunidades y adaptarse cuando ocurren eventos importantes de la vida.

Organizar finanzas documentos

Tener toda su información financiera en un solo lugar puede hacer que sea más fácil lidiar con lo inesperado.Tener un documento que esté diseñado para ser una herramienta organizativa que te ayude a ti y a tu familia a navegar más fácilmente en los momentos de cambio. También te puede ayudar a agregar todos sus datos financieros importantes y te sugerirá puntos de conversación para discutir con un asesor financiero. En el caso de que lo requieras.

Algunos datos importantes que debe contener este documento son:

  • Información de contacto de los familiares cercanos
  • Información de contacto del contador, abogado, asesor financiero.
  • Número de identificación oficial
  • Número de seguridad social (NSS)
  • Copia de la licencia de conducir, certificado de matrimonio y acta de nacimiento
  • Información bancaria
  • Información de las propiedades a tu nombre
  • Copias de los seguros de gastos médicos menores y mayores
  • Polizas de vida
  • Información de los beneficiarios así como testamento

No tiene que ser un documento muy elaborado, puede ser un archivo de excel que contenga la información más importante, para que en el caso de que se requiera la tengas a la mano.

Tambien es podrías organizar la información en carpetas de acuerdo a ciertas categorías como:

  • Auto
  • Cuentas bancarias
  • Deudas
  • Contratos
  • Tarjetas de crédito
  • Educación
  • Empleo
  • Seguros médicos
  • Reparación y mantenimiento del hogar
  • Inversiones
  • Historicos de las declaraciones de impuestos
  • Entre otras más…

¿Cómo organizas tu información financiera? ¿Aprovechas alguna app para hacerlo?

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