Identificar tu perfil de inversionista

Uno de los primeros pasos en el desarrollo de una estrategia de inversión es identificar tu tolerancia al riesgo como inversor, lo que se conoce como perfil de inversionista. Puede depender de los objetivos en los que estás invirtiendo, así como de tu personalidad, al tomar decisiones de inversión.

Perfil de Inversionista

Se han desarrollado algunas pruebas para identificar los perfiles de inversionistas que generalmente, y normalmente coinciden con las formas en que los inversionistas se caracterizan a sí mismos, sus objetivos y sus sentimientos sobre el riesgo. Cada perfil de inversionista (conservador, moderadamente conservador, moderado, moderadamente agresivo y agresivo) tiene una asignación de activos asociada basada en su tolerancia al riesgo general.

Ya que como sabes, no es lo mismo invertir en CETES, que es de los métodos más seguros con una tasa fija y asegurada, a invertir en una acción de E.U.A que puede subir y bajar de acuerdo al mercado.

Perfil conservador

Para inversores que son predominantemente reacios al riesgo. El enfoque principal es la estabilidad del portafolio y la preservación del capital. Los inversores que utilicen este modelo deben estar dispuestos a lograr rendimientos de inversión (ajustados por inflación) que sean bajos o, en algunos años, negativos, a cambio de un riesgo reducido de pérdida de capital y un alto nivel de liquidez. Un portafolio típico estará fuertemente inclinada hacia inversiones en efectivo y de renta fija.

Ejemplo:

  • Acciones – 20%
  • Bonos – 55%
  • Efectivo – 25%

Perfil conservador moderado

Para inversores que tienen cierta aversión al riesgo. El enfoque principal es lograr un nivel modesto de apreciación del portafolio con una mínima pérdida de capital y volatilidad. Los inversores que utilicen este modelo deben estar dispuestos a absorber cierto nivel de volatilidad y pérdida de capital. Un portafolio típico incluirá principalmente inversiones en efectivo y de renta fija con una asignación modesta a la renta variable.

Ejemplo:

  • Acciones – 40%
  • Bonos – 50%
  • Efectivo – 10%

Perfil moderado

Para inversores que estén dispuestos a asumir un nivel de riesgo moderado. El énfasis principal es lograr un equilibrio entre la estabilidad de la inversión y la apreciación de la cartera. Los inversores que utilicen este modelo deben estar dispuestos a asumir un nivel moderado de volatilidad y riesgo de pérdida de capital. Una cartera típica incluirá principalmente un saldo de renta fija y renta variable

Ejemplo:

  • Acciones – 60%
  • Bonos – 35%
  • Efectivo – 5%

Perfil moderado agresivo

Para inversores que estén dispuestos a correr un riesgo considerable. El énfasis principal está en lograr la apreciación de la inversión a lo largo del tiempo. Los inversores que utilicen este modelo deben estar dispuestos a asumir un alto nivel de volatilidad de la cartera y riesgo de pérdida de capital. Una cartera típica tendrá exposición a varias clases de activos, pero estará principalmente ponderada en acciones.

Ejemplo:

  • Acciones – 70%
  • Bonos – 25%
  • Efectivo – 5%

Perfil agresivo

Para inversores que estén dispuestos a asumir riesgos sustanciales. El énfasis principal está en lograr una apreciación de la inversión superior al promedio a lo largo del tiempo. Los inversores que utilicen este modelo deben estar dispuestos a asumir un nivel significativo de volatilidad de la cartera y riesgo de pérdida de capital. Una cartera típica tendrá exposición a varias clases de activos, pero estará fuertemente ponderada hacia la renta variable.

Ejemplo:

  • Acciones – 80%
  • Bonos – 15%
  • Efectivo – 5%

¿De qué depende el perfil?

Depende principalmente de algunos criterios como:

  • Objetivo y periodo de inversión
  • Personalidad
  • Ingresos y recursos actuales.

Los inversionistaas que tienen multiples metas, están dispuestos a tomar un poco mas de riesgo que otras personas.

En este link podrás hacer un cuestionario rápido para descubrir tu perfil de inversionista

1 comentario en «Identificar tu perfil de inversionista»

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